继汇丰后，又一家英国银行在美国惹上了政治麻烦。美国纽约州金融服务局周一向渣打银行发出整改令，指责后者在七年多的时间里非法与伊朗的实体进行交易，并警告说可能吊销该行美国子公司在纽约州的经营执照。该消息拖累渣打股价在伦敦和香港两地暴跌。 被指“流氓机构” 周一，纽约州金融服务局发布了一份27页的监管文件，其中对渣打提出了严厉的指控，并警告说可能暂停渣打在纽约州的业务。 上述文件指称，渣打银行与伊朗政府“合谋”，并向美国执法官员隐瞒了6万笔秘密交易，交易总金额达2500亿美元。美方认为，这些交易违反了美国的联邦反洗钱法。 根据监管部门的指控，渣打代表那些受到美国经济制裁的伊朗机构处理交易，并从中赚得数亿美元手续费。据彭博统计，渣打近90%的利润与营收来自亚洲、非洲与中东。 从措辞上看，美方对渣打提出的指控可谓相当严重。监管部门称，渣打在美国的运作好似一家“流氓机构”，渣打的行为，令美国银行系统易于被恐怖分子、军火商、毒枭和腐败政权所利用。 监管部门称，渣打银行通过纽约分行代伊朗金融客户转移资金，这些客户包括伊朗央行以及另外两家受美国制裁的伊朗国有银行。当局称，渣打去掉了资金转移代码，改变信息类型，用“姓名不详”来掩盖这些交易的性质。 纽约州金融服务局的负责人劳斯基还表示，当前针对渣打集团进行的调查显示，该行在纽约的子公司还从事了一些类似活动，与利比亚、缅甸和苏丹等其他受美国制裁的国家进行了业务往来。 在美银行牌照不保 有意思的是，在监管部门的描述中，英国人管理的渣打似乎对山姆大叔相当“不买账”。据上述整改令，当渣打的美国业务主管在2006年提醒其位于伦敦的上司， 渣打的作为可能会对其名誉造成灾难性打击时，他却遭到了英国上司的斥责。 根据整改令，渣打在伦敦的一位上司当时回答说：“你以为你们算老几啊，动不动就告诉我们和全世界的所有人不要跟伊朗做生意？”在美国金融监管机构看来，这一回应显示出“对美国银行业法规的明显蔑视”。 对渣打来说，更大的麻烦是可能被吊销牌照。纽约州金融服务局勒令渣打在美国当地聘请一独立监督方，监控在纽约州的业务运作。监管部门还称，渣打的美国子公司可能会被暂停在纽约州经营业务。美方还要求渣打美国分行的管理人士本月晚些时候出席听证会，就上述“明显违法”事件作出解释。 分析人士表示，对外国银行来说，如果被吊销纽约州的银行牌照，将是毁灭性的打击。这等同于被切断了进入美国银行市场的渠道。 股价应声暴跌 面对美国方面咄咄逼人的指控，渣打集团在第一时间给予强烈回应。 根据一份时间标注为6日、从伦敦渣打总部发出的声明，渣打集团表示，该集团“强烈否定纽约州金融服务局所作的立场及实情的描述”。渣打的声明称，该行已于五年前停止了所有新来的伊朗客户业务。 “本集团认为，金融服务局整改令中的叙述并不全面和准确。”声明称。渣打认为，在监管部门指控的时间段内，来自渣打自身以及美国各有关当局的分析材料都显示，渣打在相关时段内履行了合规职责，并最大程度上实际遵守了美国的制裁规定和关于U-turn支付的法规。 突如其来的利空，对渣打股价带来沉重打击。由于金融服务局提出指控时伦敦市场还未收盘，渣打在伦敦交易的股票应声大跌，在当天交易的最后15分钟急跌8%，最终收挫6.2%，创近一年来最大跌幅。截至上周末，渣打股价今年迄今仍上涨11%左右，在英国银行股中排名第三，次于莱斯银行和汇丰控股。 在中国香港市场，渣打的股价开盘即跌去7%以上。当天尾盘，该股再度直线跳水，跌幅一度扩大至17%左右，股价则跌至两个月低点。周二开盘后，渣打在伦敦的股价再跌14%。
